UPDATE! Ez a cikk több, mint 365 napja készült - azóta elkészült a 2023-as Private Banking trendekre vonatkozó összefoglalónk is.
A Covid-19 nemcsak egészségügyi kihívások elé állította a hazai társadalmat, hanem a cégek és vállalatok olykor évtizedes üzletpolitikáját is a feje tetejére állította. De a kemény politikai érvelések, hektikus tőzsdei árfolyamok és az ingatlanpiaci kereslet csökkenése is okozott izgalmas perceket a hazai privátbanki ügyfélkörnek.
Össztársadalmi szempontból minden tekintet a vakcinára szegeződik. A világszerte tervezett oltási programok sikere vagy kudarca ugyanis alapjaiban fogja meghatározni a 2021-es év hangulatát. Az elsőszámú prioritást természetesen az egészség megőrzése jelenti, de közgazdasági és üzleti szempontból is fontos kérdést jelent a vakcina témaköre.
2021 azonban nemcsak egy új év, hanem egy új évtized kezdetét is jelenti, aminek nagyobb része valószínűleg jóval túlmutat majd a koronavírus okozta gazdasági és társadalmi kihívásokon.
Portálunkon már több alkalommal volt szó a Private Banking szolgáltatókat és a HNWIs ügyfeleket érintő jövőbeli trendekről, amelyek meghatározó elemei lehetnek a 2021-2030 közötti évtizednek. De vajon melyek a legfontosabbak?
A 2010-es években elkezdődött stafétabotátadás a következő évtizedben érheti el a tetőpontját. Demográfiai szempontból ugyanis az alapítók (rendszerváltozáskor alapított cégek vezetői) már nem húzhatják tovább a döntésüket a koruk miatt.
Az eddig csupán potenciális ügyfeleket jelentő NextGen tehát valódi Private Banking ügyféllé válik, ami számos kérdést vet fel a piacon.
A magánbefektetők és az intézményi ügyfelek felől is egyre nagyobb érdeklődés mutatkozik az ESG szemléletű befektetések felé. Ennek oka kettős:
A portfóliómenedzserek, pénzügyi elemzők és monetáris politikai szakemberek egy dologban azonos álláspontot képviselnek a jövővel kapcsolatban. Úgy vélik a gazdasági folyamatok a globalizáció térnyerésével és gyorsulásával egyre összetettebbé válnak.
A siker titka pedig a portfóliókezelésben és a hozamszerzésben is a gyors reakción fog múlni. Éppen ezért egyre több ügyfél választhatja a privátbanki tanácsadás helyett az aktív szemléletű vagyonkezelési szolgáltatást, ahol a vagyonkezelő – szigorú, előzetesen dokumentált szabályok figyelembevételével – önállóan hozhat döntést a portfóliókezelés során.
Világszerte egyre nagyobb népszerűségnek örvendenek a robot tanácsadók, amelyek napjaink privátbanki portfólióinak kezelésében is aktívan részt vesznek többé-kevésbé, Private Banking szolgáltató függvényében.
A privátbanki robo-advisorok azonban nem a privát bankárok helyét fogják átvenni, hanem a döntéselőkészítésben, elemzésben vagy monitoring tevékenységben segítik a privát bankárokat és ügyfeleiket. Gyorsabbá, átláthatóbbá és hatékonyabbá téve a tanácsadás folyamatát.
A privátbanki vagyon csak abban az esetben teremthet valódi jólétet, ha mellé egészség és biztonság is párosul. A Private Banking ügyfelek az egészségmegőrzésre már a korábbi években is kiemelt figyelmet fordítottak, ami mellé a következő évben a biztonsági kérdések is felzárkózhatnak főbb prioritásként.
Ennek oka, hogy 2020 folyamán sajnos világszerte felerősödtek a társadalmi különbségek okozta negatív folyamatok. Egyre durvább tüntetésekről, szabálysértésekről vagy fizikai inzultussal járó bűncselekményekről számol be a média.
Pozitív hírként értékelhető, hogy a gazdasági kihívások ellenére még mindig kitart az IPO-k erősödése a nemzetközi tőzsdéken és 2021 során is számos izgalmas kibocsátás várható.
Mesterséges intelligenciával foglalkozó technológiai vállalatok, világszerte ismert online kereskedő cégek, mobilra optimalizált játékokat gyártó informatikai társaságok, izgalmas applikációkat fejlesztő vállalatok és dinamikusan növekvő kiskereskedelmi áruházláncok is a tőzsdére kívánnak lépni.
Az IPO-ban rejlő lehetőségek mellett azonban nem lehet elégszer felhívni a figyelmet a kockázatokra is, ami az ilyen jellegű értékpapírok vásárlásánál felelősségteljes súlyozást és széleskörű diverzifikációt követel meg.