Megvalósulhat tanácsadás formájában is, ahol a privát bankárok jogi szempontból csak állást foglalnak, de igénybe vehető vagyonkezelési szolgáltatásként is, ahol a pénzügyi szolgátató - írásban rögzített megállapodás szerint - saját hatáskörben kezeli az ügyfélvagyont.