Így néz ki nagyjából egy átlagos kereskedelmi banki ügyfél portfóliója, ami mellesleg tökéletesen kielégíti legtöbb honfitársunk pénzügyi igényét.
De vajon milyen szolgáltatások állnak azoknak a rendelkezésükre, akiknek az életvitele, a jövedelmi helyzete vagy éppen a társadalmi státusza miatt, szofisztikáltabb pénzügyi megoldásokra van szükségük a középszerű szolgáltatásoknál? Sokkal több, mint azt elsőre gondolná!
2000-nél is több hazai bankfiókban elérhető, és az alapvető pénzügyi termékekhez nyújt hozzáférést az ügyfelek vagyoni- és demográfiai jellemzőitől függetlenül. Bankszámla, netbank, lakás- és fogyasztási hitelek, valamint befektetések- és megtakarítások is elérhetők igénybevételükkel.
Jellemzően 5-10 millió forintnyi befektetéssel, vagy 300-600 ezer forintos nettó jövedelemmel rendelkező ügyfelek számára nyújtott prémium csomagajánlat, ami az átlagosnál tervezhetőbb és tudatosabb pénzügyi megoldásokat tesz lehetővé. Legfőbb előnyei közé tartoznak:
A prémiumnál magasabb minőségű szolgáltatáscsomag, ami egyes részleteiben már a privátbanki mentalitást tükrözi. Célja, hogy a “majdnem” PB ügyfeleket (NextGen, felsővezetők) közép- és hosszútávon a privátbanki szegmensbe menedzselje. Jellemzően 20-30 millió forint értékű, likvid vagyontól érhető el az ügyfelek számára. A prémium előnyein túl az alábbi szolgáltatásokat kínálja:
Több tízmilliós vagyonnal rendelkező ügyfélkörnek nyújtott exkluzív szolgáltatás, ami a pénzügyi vagyontervezésre helyezi a hangsúlyt. Teljes mértékben személyre szabott pénzügyi tanácsadást tartalmaz, ami messzemenőkig figyelembe veszi az ügyfél kockázati preferenciáit. A prémium- és prémium+ előnyein túl:
Ön tudja pontosan, miben különbözik a privátbanki szolgáltatás a vagyonkezeléstől?
A prémium, prémium+ és privátbanki szolgáltatások közös jellemzője, hogy kizárólag az ügyfél pénzügyi helyzetét veszi figyelembe, nem az egész vagyonra tekint holisztikus szemléletben.
Hazánkban még kevéssé ismert szolgáltatástípus a Family Office, ami az élet minden területére kiterjedhet az ügyfél elvárásai szerint.
Magyarországon kizárólag egy szolgáltató található, bár hosszútávon több Multi-Family Office szolgáltató megjelenése is prognosztizálható a CEE régióban.