Magyar privátbanki körkép 2024

01. Ön jelenleg privátbanki ügyfél?

Igen, jelenleg is igénybe veszek privátbanki szolgáltatást.

Nem vagyok privátbanki ügyfél, de érdeklődöm a szolgáltatás iránt.

Túl indiszkrétnek tartom a kérdést! Erre nem szeretnék válaszolni.

02. Ön melyik generációnak a képviselője?

NextGen (45 év alatti ügyfél)

Senior (46-65 év közötti ügyfél)

Senior Plus (66 év feletti ügyfél)

04. Járt már kifejezetten Private Banking témájú rendezvényen?

Igen, évente több alkalommal is elmegyek megismerni az újdonságokat.

Voltam már, de nem jellemző rám.

Még nem, de szívesen részt vennék hasonló rendezvényen.

Nem érdekelnek a rendezvények.

05. Ön szerint indokolt a privátbanki ügyfeleknek több szolgáltatónál elhelyezni a vagyonukat?

Igen, a biztonságos vagyonkezeléshez legalább három szolgáltató szükséges.

Igen, de úgy vélem már két szolgáltató is megfelelő biztonságot ad.

Nem, elég ha megtaláljuk a számunkra legjobb privátbanki szolgáltatót.

06. Milyen formában szokott visszajelzést kapni a portfóliója teljesítményéről?

A személyes tanácsadás alkalmával beszéljük át.

Rendszeres értesítőt kapok a szolgáltatótól (például havonta).

Online platformokon keresztül (NetBank, App, stb.) bármikor képes vagyok ellenőrizni a teljesítményt.

07. Melyik befektetési stratégiával képes a leginkább azonosulni?

Kockázatkerülő vagyok, pénzügyi egzisztenciámat és vagyonom jelenlegi értékét szeretném megőrizni.

Konzervatív befektető vagyok, alacsony kockázat mellett szeretnék az inflációt meghaladó hozamot elérni.

A kiegyensúlyozott portfóliót kedvelem. Úgy vélem a mérhető hozamok eléréséhez muszáj mérsékelt kockázatot vállalnom.

Dinamikus portfóliót építek, átlag feletti hozamra törekszem, így ésszerű keretek között hajlandó vagyok magasabb kockázatot is vállalni.

Agresszív befektető vagyok, legfontosabb célom a profitmaximalizálás. Célomért akár extrém magas kockázatot is hajlandó vagyok vállalni a portfólió egy részére.

08. Az aktív- vagy a passzív befektetési szemlélettel tud jobban azonosulni?

Aktív szemléletű befektető vagyok. A siker érdekében a piaci szereplőknek (befektetők, alapkezelők, vagyonkezelők) gyorsan és rugalmasan kell alkalmazkodniuk a gazdasági kihívásokhoz. E nélkül nincs esély a tisztességes profitra.

Passzív szemléletű befektető vagyok. Úgy gondolom, hogy hosszú távon egyetlen aktívan kezelt alap sem veri meg a benchmarkot (a pozitív teljesítmény nem permanens), ezért szkeptikus vagyok az aktív vagyonkezeléssel kapcsolatban. Inkább az indexkövető stratégiát részesítem előnybe.

Mindkét szemléletben hiszek. A vagyon jellegétől, méretétől és a befektető habitusától függően bármelyik elképzelés sikeres lehet.

09. Nyitott a külföldi befektetésekkel kapcsolatban?

Szívesen megismerkednék külföldi befektetésekkel, legyen szó pénzügyi szolgáltatóról vagy konkrét befektetési ajánlatról.

Külföldi befektetésekre nyitott vagyok, de csak hazai szolgáltatón keresztül.

Se külföldi szolgáltató, se külföldi befektetési ajánlat nem érdekel.

10. A privátbanki tanácsadás vagy a vagyonkezelés a szimpatikusabb Önnek?

A privátbanki tanácsadást preferálom! A szakemberek feladata az információszerzés és a lehetőségek objektív bemutatása az ügyfeleknek. Magam szeretek dönteni a vagyonomat érintő kérdésekről.

A vagyonkezelésben hiszek! Úgy vélem a privát bankárok és a vagyonkezelő szakemberek sokkal jobb döntést tudnak nálam hozni. Cserébe viszont elvárom, hogy vállaljanak felelősséget a döntéseikért.

11. Hallott már a Family Office Service-ről? Érdekesnek találja a szolgáltatást?

Igen, hallottam róla. Konkrét ajánlatot is kértem már szolgáltatásra.

Érdekesnek találom, de még nem érdeklődtem sehol.

Igen, de a túl magas belépési limit miatt számomra nem releváns.

Túldimenzionált szolgáltatás, feleslegesnek találom.

Egyáltalán nem ismerem a Family Office-t.

12. Lát fantáziát a fenntartható befektetésekben?

Hiszek az alapelvükben és rendelkezem is fenntartható befektetéssel.

Támogatom az elképzelést, de még nincs a portfóliómban.

Jól hangzik, de egyelőre nem győzött meg az elképzelés.

Elsődleges célom a hozamszerzés, kevésbé érdekel honnan származik a profit.

13. Mi a véleménye a filantrópiáról?

Filantróp személyiség vagyok. Hiszek benne, hogy a gazdagabb társadalmi rétegnek minden eszközzel (pénz, tudás, kapcsolati háló) támogatnia kell a rászorulókat, valamint csökkenteni a társadalmi egyenlőtlenségeket.

Egyetértek a filantrópia törekvéseivel, de úgy szeretek segíteni, hogy ne kerüljek reflektorfénybe. A filantrópiát túl PR szagúnak érzem.

Egyszerűen csak pénzt szoktam adományozni a rászoruló szervezeteknek.

Nem szoktam soha pénzt adományozni.

14. Használ Ön presztízs hitelkártyákat? (privátbanki hitelkártyákat)

Igen, tudatosan használom őket az elérhető exkluzív szolgáltatások megszerzéséhez.

Kaptam a szolgáltatás mellé, de csak normál fizetésre használom.

Szándékosan nem használom őket, mert a kedvezmények mondvacsináltak.

16. Értékelje az alábbi pénzügyi/ befektetési lehetőségeket aszerint, hogy mennyire relevánsak az Ön számára.